Che cosa indicare
In Il rendiconto e il mandato in vigore alla sua data scegli da 1 a 10 documenti, come quando alleghi o citi un documento nella chat. Nelle indicazioni puoi scrivere una domanda.
La risposta
La risposta elenca il cliente, il periodo e ogni posizione con la sua classe e il suo valore. Elenca anche il valore totale indicato e la commissione addebitata, ognuno con il rimando al punto da cui viene. Poi dà la quota di ogni classe in percentuale. SecureStack la calcola dai valori delle posizioni che ritrova nel rendiconto, sul loro totale, arrotondata al centesimo. Una classe scritta con maiuscole o spazi diversi ("Azioni", "azioni") conta una volta sola. Le posizioni con un valore negativo non entrano nella ripartizione: te lo dice.
Sotto trovi:
- la tabella Posizioni;
- la torta Ripartizione per classe (da due a otto classi);
- la tabella Ripartizione e fasce della strategia, se il mandato indica le fasce;
- la bozza della lettera che accompagna il rendiconto, con il nome del cliente, la data e il valore totale del rendiconto. Leggila, completala e inviala tu.
Cosa controllare
Cosa controllare prima di usarlo elenca:
- quello che il rendiconto non documenta tra ciò che la legge chiede (LSerFi art. 16, OSerFi art. 19): i mandati eseguiti, la composizione, la valutazione e l'evoluzione del portafoglio, i costi;
- una classe la cui quota è fuori dalla fascia della strategia, o per cui il mandato non indica una fascia;
- una classe la cui quota supera il limite in percentuale che una restrizione del mandato pone a quella classe;
- la somma delle posizioni, se non corrisponde al totale indicato nel rendiconto. Forse manca una posizione;
- i valori che SecureStack non ritrova con le stesse parole nei documenti, che non mostra.
Se il rendiconto o la tua richiesta scrivono il valore su cui si calcola la commissione (per esempio il patrimonio medio del trimestre) e la base dei giorni, 360 o 365, SecureStack calcola la commissione del periodo dal mandato. Usa la commissione in vigore all'inizio del periodo, conta i giorni compreso il primo e l'ultimo e arrotonda al centesimo. Poi ti dice se quella addebitata è diversa. Se manca uno di questi dati, ti dice quale e non confronta: non presuppone mai una base. Se il rendiconto non scrive la commissione addebitata, te lo dice. Per esempio scrivi nella richiesta: "Confronta la commissione, base 365 giorni".
SecureStack non confronta le singole posizioni con le restrizioni che nominano titoli, emittenti o settori: controllale tu.