Che cosa indicare
In Il profilo, il questionario, il mandato, le dichiarazioni del cliente scegli da 1 a 10 documenti. In La situazione al giorno scegli il giorno a cui guardare; se lo lasci vuoto vale oggi.
In Ogni quanti mesi rivedete il profilo puoi scrivere il periodo che il tuo studio si è dato, per esempio 24. Non è un termine di legge: è la vostra regola. Se lo indichi, SecureStack ti dice se il profilo è più vecchio di così, o se non trova la data del suo ultimo aggiornamento.
La risposta
La risposta elenca ogni valore letto, con le parole del documento e il rimando al punto da cui viene:
- il cliente e la sua classificazione;
- le informazioni raccolte;
- il profilo di rischio, la strategia concordata e quella del mandato;
- l'ultimo aggiornamento del profilo.
La tabella Il profilo li raccoglie.
Cosa controllare prima di usarlo elenca:
- le informazioni che la legge chiede di raccogliere e che non trova, ciascuna con il suo articolo (LSerFi art. 12, OSerFi art. 17). Sono il reddito regolare, il patrimonio, gli impegni finanziari, l'orizzonte temporale, lo scopo dell'investimento, la propensione al rischio, le limitazioni di investimento, le conoscenze e l'esperienza;
- una classificazione del cliente che manca (LSerFi art. 4);
- un opting-out o un opting-in senza la dichiarazione del cliente, che va resa per iscritto o in un'altra forma che ne consenta la prova per testo (LSerFi art. 5);
- un profilo di rischio o una strategia concordata che mancano (OSerFi art. 17);
- la strategia del profilo e quella del mandato, se non coincidono;
- il profilo da rivedere, se hai indicato il periodo.
Per un cliente professionale o istituzionale SecureStack ricorda che puoi presupporre conoscenze ed esperienza e la capacità di sostenere i rischi (LSerFi art. 13).
Se mancano informazioni e il nome del cliente è nei documenti, trovi la bozza di una lettera che gli chiede quelle informazioni. Leggila, completala e inviala tu.
Un valore che SecureStack non ritrova con le stesse parole nei documenti non viene mostrato: la risposta ti dice quanti sono. La risposta è verificata come ogni risposta della chat.