Che cosa indicare
In Il fascicolo scegli da 1 a 10 documenti: l'identificazione, la dichiarazione sull'avente economicamente diritto, le note, i chiarimenti, le transazioni. In La situazione al giorno scegli il giorno a cui guardare; se lo lasci vuoto vale oggi.
La risposta
La risposta elenca ogni valore letto, con le parole del documento e il rimando al punto da cui viene:
- la controparte e i documenti del fascicolo;
- i dati della dichiarazione;
- la scadenza del documento d'identità;
- i criteri di rischio annotati e i chiarimenti;
- le operazioni;
- la fine della relazione.
Se il fascicolo indica la fine della relazione, la risposta ti dice fino a quando conservare i documenti: dieci anni dalla fine (LRD art. 7).
Cosa controllare prima di usarlo elenca:
- i documenti che l'ordinanza chiede di conservare e che il fascicolo non contiene (ORD-FINMA art. 74): la copia dell'identificazione, la dichiarazione sull'avente economicamente diritto, la nota sui criteri di rischio, la nota sui chiarimenti, i documenti delle transazioni;
- i dati che mancano nella dichiarazione: cognome, nome, data di nascita, indirizzo del domicilio, nazionalità (art. 60);
- un documento d'identità scaduto al giorno scelto;
- criteri di rischio superiore annotati senza chiarimenti (art. 15);
- gli apporti fisici di valori oltre CHF 100'000 all'inizio della relazione (art. 14), anche nella tabella Operazioni oltre la soglia. La soglia viene da una tabella con la sua fonte, anno per anno: per un anno che la tabella non ha ancora, SecureStack te lo dice e non confronta. Un importo in un'altra moneta non è confrontato con la soglia in franchi: te lo dice.
Le soglie per le operazioni di cassa (art. 51) non sono confrontate: valgono per le operazioni non legate a una relazione d'affari continua (art. 2), e il fascicolo è quello di una relazione.
Se manca qualcosa e il nome della controparte è nei documenti, trovi le bozze: la lettera che le chiede quello che deve darti lei (la copia dell'identificazione, la dichiarazione o i dati che vi mancano, un documento d'identità valido) e una nota agli atti con tutto quello che manca, anche le note e i documenti che tiene lo studio. Leggile, completale e usale tu.
Per ora SecureStack non confronta i nomi con l'elenco delle sanzioni della SECO: arriverà con un aggiornamento.